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資本利得+股利=投資報酬率,投資三大常見名詞

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Podcast上聽主持人說股票投資的概念時,股市新手會有很多完全陌生的股票名詞,本篇介紹資本利得、股利及投資報酬率這三個關鍵字。

資本利得

某樣商品以低價買入高價賣出的方式,來賺取差價取得利益的方式。

以股票來說10元買入並用100元賣出,中間所因為差價而賺取了90塊錢,這種方式就稱為”資本利得”,同樣方式可以用在任何有價資產、證卷、原物料、黃金或石油等等投資案….

股利

公司將盈餘以現金方式配發給股東,發放現金股利稱為「配息」。

公司發放現金股利,股東可以領到現金,也就是一般常說的領 股息 ,常見於企業處於成熟期時,沒有大量的投資需求,會將剩餘的獲利用現金配發給股東。

此情形在台灣企業比較常見,在海外企業較常使用的方式是庫藏股。

投資報酬率

當投資100元最後賣出150元,經過計算 50/100=50% 投資報酬率50%。

但每次投資總時間不相同,無法只根據投資報酬率來判斷,需把投資報酬率都化成相同基準”年化報酬率”,才能進行比較彼此的回報率。

當股票投資結算單一標的物完整投資報酬率時,需涵蓋”資本利得”及”股利”才能算出投資報酬率。此指標是個快速判斷的方式,但投資標的不能只看報酬率也要將風險納入考量範圍。

參考來源:

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